云南金融三季报出炉:金融支持稳增长效应持续显现

来源:云南经济日报 2022-11-17 09:42:50
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  今年以来,中国人民银行昆明中心支行认真贯彻稳健的货币政策灵活精准、合理适度的要求,把服务实体经济放到更加突出的位置,政策适当靠前,统筹稳总量和调结构,引导金融机构全力以赴加大贷款投放力度,为疫情防控和经济高质量发展营造适宜的货币金融环境。

  前三季度,全省存款增速稳中有升,贷款实现稳定增长,重点领域及薄弱环节贷款保持良好增势,信贷投向更加优化,贷款利率稳中趋降,金融运行呈现“总量增、结构优、成本降”的特征。

  聚焦“稳总量” 助力稳定全省经济大盘

  存款增速稳中有升,增量同比大幅多增。截至9月末,全省本外币存款余额3.98万亿元,同比增长7.99%,高于6月末0.83个百分点,也高于上年同期4.80个百分点,比年初增加3312.05亿元,同比多增2081.10亿元。

  贷款投放量逐季增加,中长期贷款投放占比稳步回升。前三季度,全省累计投放各项贷款1.71万亿元,比去年同期增加1006.81亿元,增长6.26%,比疫情前2019年同期增加3349.79亿元,增长24.38%。其中,中长期贷款投放量占比32.53%,高于6月末1.53个百分点。单季度看,贷款投放量逐季增加。一、二、三季度投放量分别为5397.09亿元、5765.20亿元和5924.61亿元。

  贷款保持稳定增长,月度增量创历史新高。截至9月末,全省本外币贷款余额4.20万亿元,同比增长9.57%,低于6月末0.50个百分点,比年初增加2980.04亿元,同比少增261.57亿元。

  强化“稳预期”,推动综合融资成本稳中趋降。1至9月,全省一般贷款加权平均利率为4.81%,较上年同期下降0.24个百分点。其中,企业贷款加权平均利率为4.36%,较上年同期下降0.39个百分点。

  持续“优结构” 信贷投向实现“五个高于”

  重点领域贷款增速高于全省水平。9月末,企(事)业单位中长期贷款余额1.97万亿元,同比增长9.78%,高于各项贷款增速0.21个百分点,比年初增加1584.94亿元,同比多增10.89亿元。其中,基础设施行业增长14.35%,制造业增长19.65%,除房地产外的服务业增长16.22%。

  民生领域贷款增速高于全省水平。9月末,普惠小微贷款余额3221.84亿元,同比增长27.09%,高于各项贷款增速17.52个百分点,比年初增加602.17亿元,同比多增161.63亿元;贷款户数106.69万户,同比增长18%,比年初增加12.32万户;涉农贷款余额1.43万亿元,同比增长14.46%,高于各项贷款增速4.89个百分点,比年初增加1577.26亿元,同比多增388.36亿元。

  转型领域贷款增速高于全省水平。9月末,绿色贷款余额4882.19亿元,同比增长29.17%,高于各项贷款增速19.6个百分点,比年初增加877.66亿元,同比多增404.39亿元;科技行业(包括信息传输、软件和信息技术服务业,科学研究和技术服务业)贷款余额115.97亿元,同比增长14.89%,高于各项贷款增速5.32个百分点,比年初增加10.81亿元,同比多增6.69亿元。

  疫情影响行业贷款增速高于全省水平。9月末,交通运输、仓储和邮政业贷款余额8945.45亿元,同比增长17.15%,高于各项贷款增速7.58个百分点,比年初增加1002.26亿元;批发和零售业贷款余额1418.4亿元,同比增长16.97%,高于各项贷款增速7.4个百分点,比年初增加191.4亿元。

  信用贷款增速高于全省水平。9月末,企业信用贷款余额7031.09亿元,同比增长17.7%,高于各项贷款增速8.13个百分点。其中,小微企业信用贷款增长21.53%,制造业信用贷款增长10.05%;普惠小微信用贷款余额1303.59亿元,同比增长54.89%,高于各项贷款增速45.32个百分点,占普惠小微贷款比重为40.46%,高于上年同期7.26个百分点。

  访谈

  记者:前三季度,我省金融运行情况受疫情影响如何,有何应对措施?当前小微企业在稳就业创业、稳经济大盘等方面发挥了重要作用,有哪些金融支持小微企业发展的措施、成效?

  中国人民银行昆明中心支行调查统计处处长雷一忠:今年以来,疫情对全省经济金融形势的影响,与全国情况一致,主要表现为“需求收缩、供给冲击、预期转弱”三重压力。从云南省实际看,主要表现为“两个回落”。

  宏观上,表现为宏观经济热度有所回落。三季度,全省银行家宏观经济热度指数同比下降15.5个百分点,企业家宏观经济热度指数同比下降6个百分点。

  微观上,表现为实体经济融资需求有所回落。三季度,全省银行贷款需求指数同比下降17个百分点。一是消费贷款需求回落。9月末,全省个人信用卡及账户透支同比增长3.66%,低于上年同期19.69个百分点;汽车贷款同比下降35.19%。二是住房贷款需求回落。今年以来,住房金融政策有所放宽,但居民购房意愿尚未明显恢复。9月末,全省个人住房贷款同比增长3.27%,低于上年同期11.63个百分点。三是小微企业贷款需求回落。三季度,全省小型企业贷款需求指数同比下降12.55个百分点,尤其民营小微企业贷款需求受冲击明显。

  面对当前的疫情防控和经济金融形势,中国人民银行昆明中心支行因地制宜落实落细“金融23条”政策措施,充分发挥货币政策工具总量和结构双重功能,靠前发力、充足发力、精准发力,以政策的确定性应对外部的不确定冲击。

  加大重点领域信贷投放促进“稳大盘”。9月末,全省企(事)业单位贷款同比增长10.26%,新增量同比多增201.84亿元,为全省基础设施建设投资,制造业转型升级等重点领域提供了较好的要素保障。

  加大助企纾困力度促进“稳预期”。今年以来,全省金融机构不折不扣落实“减费让利”政策,减轻企业负担,助力市场信心恢复。三季度,企业贷款利率水平感受指数为45.8%,低于上年同期4.6个百分点。

  加大疫情影响行业信贷投放促进“稳民生”。今年以来,全省金融机构及时满足因疫情暂时遇困行业企业的合理、有效信贷需求,保障金融服务不断档。9月末,全省普惠小微贷款同比增长27.09%;交通运输行业、批发和零售业贷款分别同比增长17.15%、16.97%,均高于各项贷款增速水平。

  记者:为巩固经济企稳基础、促进回稳向上,金融业在支持基础设施等重点项目建设方面,中国人民银行昆明中心支行采取了哪些措施,成效如何?

  中国人民银行昆明中心支行货币信贷处副处长陈银:重大项目建设对促进投资、增加就业、稳定经济增长具有重要作用。为有效应对超预期因素冲击、稳住经济大盘,中国人民银行昆明中心支行全力推动重大项目金融支持政策落地生效,助力实现扩投资、带就业、促消费综合效应,稳定宏观经济大盘。

  落实落细政策性开发性金融工具,通过支持补充项目资本金助力重大项目建设。今年6月以来,中国人民银行先后支持设立总额度超过6000亿元的政策性开发性金融工具,由国家开发银行、农业发展银行和进出口银行用于补充重大项目资本金或为专项债项目资本金搭桥。全省着力构建项目融资对接、推送申报、要素保障“三项机制”,推动更多项目纳入支持清单,指导国家开发银行、农业发展银行和进出口银行云南省分行及时对接项目需求加快、加大资金投放。截至11月4日,全省共有52个重点基础设施项目获得政策性开发性金融工具支持304.9亿元。其中,第一批3000亿元政策性开发性工具投放基金178.49亿元,占全国总额的6%,排名全国靠前。同时,积极引导商业银行为获得基金支持的项目跟进商业性配套融资,补充资本金和提供商业贷款协同发力,支持项目建设。

  建立健全重大项目“白名单”管理制度,通过完善项目信息流转渠道促进项目融资对接。6月以来,中国人民银行昆明中心支行依托中国人民银行与14个部委建立的重点项目清单对接机制,对各部门遴选的重点项目实施“白名单”管理。第一时间组织全省各级人民银行完善项目基本信息,并及时将项目信息推送至金融机构,鼓励金融机构对照项目信息,主动上门对接,稳步提高融资对接率、授信率和用款率。

  强化融资辅导和问题反馈机制,通过完善融资配套服务促进金融支持向实际信贷投放有效转换。2022年以来,中国人民银行昆明中心支行与云南省发展改革委等部门建立常态化协调机制,基于重大项目名单制管理,完善融资对接、政策咨询、问题反馈系列配套措施,指导金融机构提前介入项目规划,为项目后续融资预留政策接口,同时将影响项目融资的困难问题及时反馈行业主管部门协调解决,多方发力,提升金融支持项目建设效率。10月末,全省进入“白名单”项目458个,已对接354个,贷款余额1567.53亿元。下一步,将加大工作力度,持续抓好政策落实,发挥跨部门合力,增强融资对接成效,促进项目建设形成更多实物工作量。(记者 彭波)

责任编辑:刘金娇
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